Открытие банковского счёта для проекта международной технической помощи (МТА) на Украине

Открытие банковского счета является одним из первых шагов после регистрации в проекте международной технической помощи (ITA). Счет открывается на имя реализующей организации проекта и может быть в местной или иностранной валюте (гривнах). Важно отметить, что специально для операций в рамках зарегистрированного проекта МТА банк открывает специальный счет, официальный статус которого подтверждается карточкой регистрации проекта, выдаваемой Секретариатом Кабинета Министров Украины.

Хотя этот процесс может показаться простым, каждый банк применяет внутренние процедуры и требования к документам. Поэтому точный перечень документов может отличаться. Как правило, банки проводят предварительную проверку предоставленных документов и часто запрашивают дополнительную информацию для выполнения обязательств по комплаенсу и комплексной проверке.

Общей проблемой в этом процессе является то, что банки не всегда знакомы с юридическими особенностями проектов МТА. В частности, субъектами-исполнителями зачастую являются публичные международные организации, которые в силу своей юридической природы не имеют конечных бенефициарных владельцев (ББВ), как это определено законодательством Украины.

Это может привести к возникновению дополнительных вопросов при открытии счета. Во избежание отказов или задержек необходимо предоставить аргументированное объяснение, подтверждающее, что организация либо имеет государственный статус, либо создана на основании международного договора. Также следует уточнить, что отсутствие ОБО – это не попытка затенить структуру собственности, а следствие организационно-правовой формы организации.

В зависимости от внутренней политики банка может быть запрошена дополнительная документация – например, учредительные акты, уставы, решения о создании или объяснительные письма от головного офиса организации. В таких случаях формального ответа зачастую бывает недостаточно. Вместо этого необходимо предоставить юридически обоснованное объяснение, учитывающее требования украинского законодательства о финансовом мониторинге.

Мы оказываем всестороннюю помощь в открытии банковских счетов для проектов МТА для поддержки организаций-исполнителей в этом процессе. Наша поддержка включает в себя подготовку пакета документов, общение с банками и предоставление юридических разъяснений относительно особого статуса владельца счета и применимых нормативных норм. Мы также консультируем по структурам платежей, условиям контрактов с контрагентами и правильной формулировке платежных инструкций, что помогает предотвратить задержки или ненужные запросы о соблюдении требований.

Если вы планируете открыть банковский счет для нового или существующего проекта ITA в Украине, обращайтесь – мы будем рады помочь.