Принят новый Регламент «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов»
Согласно Постановлению Центрального Банка Азербайджанской Республики №04/2 от 4 февраля 2022 года Правила «Открытие, ведение и закрытие банковских счетов» от 10 июня 2019 года утратили юридическую силу и было принято новое Положение «Открытие, ведение и закрытие банковских счетов».
Новое Положение определило новые правила открытия банковских счетов. Таким образом, физические и юридические лица, намеревающиеся открыть банковские счета в Азербайджанской Республике, обязаны предоставить банкам первичную информацию о них. Такая информация включает в себяданные, идентифицирующие физическое лицо и указывающие цель операций, предположительно осуществляемых через банковский счет и данные, идентифицирующие юридическое лицо (в том числе его конечных бенефициаров, количество работников, размер уставного капитала и т.п.) и указывающие цель операций, предположительно осуществляемых через банковский счет,но не ограничивается этим.
В процедуру открытия банковского счета на расстоянии (дистанционно) внесено следующее существенное изменение. Таким образом, не допускается открытие банковского счета клиентам через доверенное лицо (кроме законного представителя юридического лица), а также юридическим лицам-нерезидентам дистанционно.
Согласно изменениям, открытие банковского счета новому клиенту дистанционно, в том числе оформление документов на открытие счета, осуществляется в следующем порядке:
(i) с усиленной электронной подписью и видеозвонком для юридических лиц-резидентов и индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц-нерезидентов;
(ii) с усиленной электронной подписью и видеозвонком или расширенной аутентификацией клиентов и видеозвонком для физических лиц-резидентов.
Кроме того, внесен ряд изменений в перечень документов, которые необходимо предоставить банкам для открытия банковских счетов.
__________________________________________
Юридическая фирма «GRATA Азербайджан»
Улица Башира Сафароглу 133, Бизнес-центр «SAT Plaza», 13 этаж, Баку, AZ1009, Азербайджан
Тел.: +994 (12) 594-60-10
Электронная почта:baku@gratanet.com
Данная информация предоставлена для вашего удобства и не является юридической консультацией. Он подготовлен для общего сведения наших клиентов и других заинтересованных лиц. Эту информацию нельзя использовать в какой-либо конкретной ситуации без соответствующей юридической консультации, и она может включать ссылки на другие веб-сайты, кроме веб-сайта GRATA.